금값 상승에 중고거래 노린 보이스피싱 주의보: 당신의 계좌도 안전할까요?

급증하는 중고 금 거래 사기, 당신의 계좌가 위험합니다

최근 온라인 중고거래 플랫폼에서 고가의 금을 직거래하는 과정에서 보이스피싱 자금세탁 범죄에 연루되는 사례가 급증하고 있습니다. 20대 A씨의 경우처럼, 수천만 원에 달하는 금을 판매하려다 구매자의 신분증 사진과 다른 인물이 나타나 거래를 진행했고, 결국 입금된 예약금이 보이스피싱 피해자의 돈으로 밝혀져 계좌가 지급정지되는 피해를 입었습니다. 금융감독원은 이러한 수법이 금값 상승으로 인해 실물 금 거래가 활발해진 틈을 노려 늘어나고 있다며 소비자 경보를 발령했습니다.

 

 

 

 

보이스피싱 조직의 치밀한 자금세탁 수법

보이스피싱 조직은 검찰이나 금융당국을 사칭하여 피해자에게 특정 시간에 자금을 이체하도록 지시합니다. 동시에 온라인 거래 플랫폼에서 금 판매자에게 접근하여 거래를 성사시키고, 실제 대면 시점에 맞춰 피해자의 돈을 판매자 계좌로 송금합니다. 판매자는 정상적인 거래 대금을 받은 것으로 생각하고 금을 넘기지만, 결과적으로 범죄 수익을 세탁하는 통로가 되는 것입니다. 사기범들은 경계심을 낮추기 위해 가격 흥정을 생략하고 '한 번에 많이 사겠다'며 고액 거래를 제안하는 경우가 많으며, 예약금 명목으로 계좌번호를 요구한 뒤 거래 직전에 돈을 입금하여 신뢰를 쌓는 전형적인 수법을 사용합니다.

 

 

 

 

정상 거래였지만 '사기이용계좌'로 묶이는 피해

이러한 거래에 휘말릴 경우, 금 판매자는 예상치 못한 큰 피해를 입게 됩니다. 보이스피싱 피해자가 뒤늦게 사실을 알고 신고하면, 금 판매자의 계좌는 '사기이용계좌'로 분류되어 지급정지됩니다. 이는 계좌 사용이 중단되는 것을 넘어, 이미 받은 거래대금도 사용하지 못한 채 피해자에게 반환해야 하는 상황으로 이어질 수 있습니다. 정상적으로 거래를 진행했더라도 금융 거래에 장기간 제약이 발생할 수 있어 각별한 주의가 필요합니다.

 

 

 

 

금값 상승과 맞물린 범죄 증가, 예방책은?

실제 금융감독원에 접수된 관련 민원은 지난해 10월 1건에서 11월 13건, 12월 9건으로 증가했으며, 올해 1월에도 11건이 확인되었습니다. 최근 순금 1돈 가격이 백만 원대를 기록하며 고공행진을 이어가는 상황과 맞물려 이러한 범죄가 더욱 기승을 부릴 것으로 예상됩니다. 금융감독원은 개인 간 금 거래 시 가급적 전문 금 거래소를 이용하고, 직거래 시에는 플랫폼이 제공하는 결제 수단을 활용하며 본인 계좌번호를 사전에 공유하지 말 것을 당부했습니다.

 

 

 

 

중고 금 거래, 당신의 계좌를 지키는 핵심 수칙

중고 금 거래 시 보이스피싱 자금세탁 범죄에 연루되지 않으려면, 가급적 전문 금 거래소를 이용하는 것이 가장 안전합니다. 부득이하게 직거래를 해야 한다면, 플랫폼 결제 시스템을 활용하고 개인 계좌 정보 공유는 최소화해야 합니다. 또한, 구매 이력이 없거나 평판이 좋지 않은 상대방, 본인 확인을 꺼리는 상대와의 거래는 반드시 경계해야 합니다. 이러한 수법은 금뿐만 아니라 은, 외화 등 다른 귀금속이나 외화 거래에서도 나타날 수 있으므로 주의가 필요합니다.

 

 

 

 

중고 금 거래, 이것이 궁금합니다

Q.개인 간 금 거래 시 가장 안전한 방법은 무엇인가요?

A.개인 간 금 거래 시에는 가급적 전문 금 거래소를 이용하는 것이 가장 안전합니다. 전문 거래소는 안전한 거래 시스템과 검증된 절차를 갖추고 있어 사기 위험을 줄일 수 있습니다.

 

Q.직거래 시 주의해야 할 점은 무엇인가요?

A.직거래 시에는 본인 계좌번호를 사전에 공유하지 말고, 플랫폼이 제공하는 결제 수단을 활용하는 것이 좋습니다. 또한, 구매 이력이 없거나 평판이 좋지 않은 상대방, 본인 확인을 꺼리는 상대와의 거래는 피해야 합니다.

 

Q.금 외에 다른 품목 거래에서도 비슷한 사기가 발생할 수 있나요?

A.네, 이러한 수법은 금뿐만 아니라 은, 외화(달러·유로 등) 직거래에서도 나타날 수 있으므로 주의가 필요합니다. 귀금속이나 외화 거래 시에도 유사한 사기 수법에 대한 경계를 늦추지 않아야 합니다.